Правила внутреннего контроля (ПВК)
Внутренний документ, инструкция, обязательная к соблюдению сотрудниками организаций, которые работают с денежными средствами и/или иным имуществом граждан.
Разрабатываются и оперативно обновляются (несколько раз в год) самостоятельно в соответствии с мировыми стандартами межправительственной организации - Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и рекомендациями Росфинмониторинга для конкретного вида деятельности.
Направлены на противодействие, выявление и информирование о возможной легализации (отмывании) преступных доходов и финансировании терроризма.
Ответственный за исполнение - специальное должностное лицо, соответствующее ряду требований. Основой контроля являются критерии подозрительных действий, лимит операций, подлежащих обязательному контролю, а также еженедельно обновляемый список лиц, подозреваемых в причастности к ОД/ФТ.
Регулируются Федеральным законом 115-ФЗ. Неисполнение требований серьезно наказывается вплоть до прекращения деятельности и ликвидации нарушителя.
Соблюдать ПВК обязаны банки, микрофинансовые организации, ломбарды, агентства недвижимости, операторы сотовой связи и приема платежей, почта, букмекеры и тотализаторы, страховщики и др.
